[Review] George UX Conference

Mar 22, 2025

Contents

02. 누뱅크 카이신하스 (세자르 웨데만 & 엘렌 키스, 누뱅크)03. 클릭, 스와이프, 투자, 거대 기술 기업이 비밀리에 은행으로 변신하는 방법 (Chris Crespo, Nordic Fintech Magazine) 04. 일상적인 뱅킹에서 투자 플랫폼으로, 그리고 그 너머로 진화하는 N26의 여정(사라 콜 클라베라 & 미카 소르지, N26)

환영사(마우리치오 폴레토, 에르스테 그룹)

• 이 이벤트는 처음에는 내부 디자인 팀을 위해 만들어졌지만 결국 외부 게스트가 포함되고 라이브 스트리밍이 가능한 오픈 이벤트가 되었으며, 이후 유료 티켓 가격을 도입하여 가치를 부여했습니다.

• 이 행사의 진정한 미션은 가장 복잡하고 규제가 많은 산업 중 하나인 금융 산업에서 일하는 크리에이티브 커뮤니티를 위한 무대를 제공하는 것입니다.

• 금융 산업은 크리에이티브에게 도전적이고 모든 성과가 다른 산업보다 더 복잡하기 때문에 참석자들은 자신의 작업에 대해 자부심을 가져야 합니다.

• 이번 행사는 이제 막 시작 단계에 불과하며, 내년에 더 많은 성과를 달성해야 합니다.

• 올해 행사의 주제는 은행 업계의 복잡한 상품 분야인 자산과 투자입니다.

• 투자 상품은 까다롭고, 유럽에서 투자 상품을 보유한 소매 고객의 비율은 20% 미만이며, 15% 미만일 가능성이 높습니다.

• 즉, 많은 참석자가 투자 앱에서 일하지 않는 한 대중 시장이 아닌 틈새 고객을 대상으로 서비스를 제공한다는 의미입니다.

• 투자 경험이 있는 소매 고객의 낮은 비율은 제조 및 기타 요인이 복합적으로 작용한 결과입니다.

• 북유럽은 이탈리아, 스페인, 오스트리아와 같은 국가가 저축 문화권으로 투자보다는 저축을 선호하는 남유럽에 비해 위험에 더 취약하고 위험을 소화하는 데 더 능숙합니다.

• 남유럽에서는 사람들이 부채를 죄악으로 여기고 일반적으로 위험을 회피하는 경향이 있는 반면, 영국과 미국은 투자와 위험에 대한 태도가 다릅니다.

• 연구에 따르면 남유럽 사람들은 부자, 투기꾼 또는 돈이 많은 사람들만 하는 것이라고 생각하는 경우가 많으며, 투자할 돈이 충분하지 않거나 무엇을 선택해야 할지 모른다고 느낄 수 있습니다.

• 그러나 지난 10년 동안 기술이 크게 발전하면서 투자 진입 장벽이 낮아져 누구나 최소 1유로부터 투자를 시작할 수 있고, 심지어 부분 지분도 제공할 수 있게 되었습니다.

• 사람들이 스스로 교육하고 정보에 입각한 투자 결정을 내리는 데 도움이 되는 앱도 있지만, 투자에 대한 접근성과 사용자 친화성을 높이는 데는 아직 갈 길이 멉니다.

• 디자인, 특히 인터페이스가 비교적 쉽고 표준화된 앱 디자인 개발에서 언어의 중요성은 점점 더 커지고 있으며, 이제 언어는 핵심 차별화 요소입니다.

• AI가 부상함에 따라 고객의 언어를 사용하고 다양한 세대와 인구 통계에 맞는 애플리케이션을 구축하지 않을 이유가 없습니다.

• 부모 세대의 언어와 자녀 및 친구들의 언어가 다르기 때문에 각 개인의 언어에 맞는 개인화된 경험을 만들 수 있습니다.

• 사용자 경험과 경험 프로세스의 일부이며, 특히 유럽에서는 규제가 엄격한 투자 언어 영역에서 특히 중요합니다.

• 유럽의 규제 당국은 투자 여정에 사용되는 단어에 대해 엄격하며, "노후를 위한 저축"과 같은 특정 문구는 위험 부담이 없는 투자를 암시하기 때문에 허용되지 않습니다.

• 사람들은 첫 줄 이후에는 읽기를 중단하는 경향이 있기 때문에 복잡한 정보를 작은 기기에 맞는 짧고 정확한 설명으로 전달해야 하는 과제를 안고 있습니다.

• 고객이 인생에서 적시에 올바른 투자 결정을 내릴 수 있도록 조언과 지원을 제공하는 것을 사명으로 하며, 이를 위해서는 설득력 있고 언어에 초점을 맞춘 접근 방식이 필요합니다.

• 텍스트 디자인, 문구 및 언어는 향후 몇 년 동안 특히 고객의 15%가 이미 투자하고 있는 소매 고객 투자 시장이 성장할 것으로 예상됨에 따라 매우 중요해질 것입니다.

• 성장은 피할 수 없는 것이지만, 이를 잘 활용하고 기회를 최대한 활용하는 것이 중요합니다.

02. 누뱅크 카이신하스 (세자르 웨데만 & 엘렌 키스, 누뱅크)

‣

• Nubank는 10년 전 소수의 강력한 전통 은행이 지배하는 시장에서 높은 수수료, 제한된 신용 접근성, 디지털 및 물리적 환경 모두에서 복잡한 경험을 제공하며 출범했습니다.

• 라틴 아메리카 시장은 2억 명 이상의 잠재 고객과 그 중 40%가 은행 이용 경험이 없고 휴대폰 보급률이 높아 신생 은행에 이상적인 시나리오를 제공합니다.

• 누뱅크의 사명은 사람들에게 권한을 부여하고, 원활하고 사용자 중심의 경험을 제공하며, 데이터, 기술, 디자인을 통합하여 복잡성을 해소하는 것입니다.

• 출시 이후 3개 시장에서 1억 명 이상의 고객에게 서비스를 제공하는 기업으로 성장한 누뱅크는 모든 업무에서 사용자 중심 경험을 구현하고, 실제 문제를 해결하고, 충족되지 않은 니즈를 발굴하며, 투명성, 단순성, 접근성을 위한 디자인을 목표로 하고 있습니다.

• 누뱅크의 첫 번째 상품은 은행이나 지점을 방문할 필요 없이 수수료가 없고 즉시 거래 및 저축 결제가 가능한 2014년에 출시된 Hingo 신용 카드였습니다.

• 또한 지점이 필요 없이 수수료가 없고 즉시 이체 및 저축 결제가 가능한 완전 디지털 은행 계좌인 Nubank Conta를 출시했습니다.

• 새로운 투자 상품이 출시되어 투자에 익숙하지 않은 사람들도 쉽게 접근할 수 있으며, 간단하고 덜 위협적인 상호작용을 제공하는 것을 목표로 합니다.

• 지난 10년 동안 상품 생태계는 대출, 투자, 라이프스타일 등 다양한 금융 수요를 충족하기 위해 진화해 왔으며, 고객이 선택권을 갖고 더 나은 대우를 제공하는 회사를 선택하는 긍정적인 무한 루프를 만들기 위해 노력해 왔습니다.

• 핵심은 놀라운 제품 경험을 창출하고, 더 많은 고객을 유치하고, 참여를 확대하고, 더 나은 오퍼를 제공하여 더 낮은 수수료와 더 나은 오퍼로 이어져 지속 가능한 성장 주기를 만드는 것입니다.

• 이 무한 사이클은 고객과 비즈니스 모두에 긍정적이며, 10년 안에 0~1억 5천만 명의 고객을 확보하는 성장 곡선을 그리며 지속 가능한 성장과 높은 성과를 이끌어낼 수 있다고 믿습니다.

• 이러한 상품을 개발하는 데는 시간과 노력, 의지가 필요하며, 전 세계적으로 8,000명 이상의 신입 은행원이 근무하고 있으며, 회사의 가치는 사람들을 하나의 방향으로 연결하는 데 중요한 역할을 합니다.

• 사람들이 돈과 은행과의 관계를 변화시키는 것을 목표로 고객이 열광적으로 사랑하기를, 현상 유지에 도전하며, 고객이 원하는 방식으로 고객을 대하는 것을 회사의 가치로 삼고 있습니다.

• 뉴뱅크는 문제 해결을 위한 상자, 주인처럼 행동, 강력하고 다양한 팀 구축, 스마트한 효율성 추구, 고객에게 근본적으로 다른 상품과 경험 제공이라는 다섯 가지 핵심 가치를 가지고 있습니다.

• 다양한 배경과 관점을 가진 사람들로 구성된 회사의 다양한 팀은 전 세계 고객층을 위한 제품을 개발하는 데 도움을 주고 있습니다.

• 뉴뱅크는 더 낮은 비용 구조로 고객과 효율성을 공유하여 서비스 비용을 낮추는 것을 목표로 합니다.

• 일반적인 은행 계좌나 신용 카드만 제공하는 것이 아니라 고유한 상품, 경험, 비즈니스를 제공하고자 합니다.

• 뉴뱅크는 반려견용 플라스틱 신용카드 장난감인 '뉴독'을 출시하여 반려견이 신용카드를 물어뜯는 부정적인 고객 경험을 긍정적인 경험으로 전환했습니다.

• 이 회사는 당좌 예금과 저축 예금 계좌를 하나의 상품으로 결합하여 브라질, 멕시코, 콜롬비아에서 성공을 거두며 비즈니스에 혁신을 일으켰습니다.

• 이러한 제품 혁신은 비용 구조의 비효율성, 투명성을 제공하면서 고객에게 제품을 명확하게 설명해야 하는 필요성 등의 과제를 안고 있었습니다.

• 성공적인 혁신은 실시간 결제와 소액 결제를 연결하여 고객이 '픽'이라는 신용 상품을 통해 구매 자금을 조달하고 할인을 받을 수 있도록 한 것으로, 사람들이 혜택을 받을 수 있도록 도와주었지만 규제 당국과의 규제 및 협력이 필요하기도 했습니다.

• '거리 모드'는 사용자의 위치를 인식하고 그에 따라 앱의 접근성을 조정하는 솔루션으로, 신뢰할 수 있는 위치에서는 전체 액세스를 제공하고 신뢰할 수 없는 위치에서는 추가적인 마찰을 추가하여 안전성을 높입니다.

• '거리 모드'는 고객이 거래를 원할 때 마찰을 없애면서 필요할 때는 고객을 보호하여 안전과 편리함의 균형을 맞추는 것을 목표로 합니다.

• 개인 재무 관리 솔루션은 고객의 재무 관리를 돕기 위해 개발되었으며, 처음에는 지출에 초점을 맞추었지만 나중에는 고객이 돈을 절약하고 저축 습관을 만들 수 있도록 지원하는 것으로 전환되었습니다.

• 이 솔루션은 투자에는 많은 돈이 필요하다는 생각을 깨고 고객이 적은 금액으로 저축을 시작할 수 있도록 장려하는 것을 목표로 했습니다.

• 고객이 휴가, 은퇴, 아파트 구입 등 구체적인 저축 목표를 설정하고 '머니 박스' 또는 '키나'라는 솔루션을 통해 이러한 목표를 달성할 수 있도록 지원하는 목표 기반 투자 접근 방식이 만들어졌습니다.

• 이러한 접근 방식은 많은 고객이 저축과 투자에 첫발을 내딛는 데 도움이 되었으며, 목표를 달성하고 원하는 것을 배우는 데 도움이 되었습니다.

• 이러한 성공을 대규모로 재현하기 위해 명확하고 잘 정의된 제품 및 디자인 원칙을 사용하여 체계적이고 확장 가능한 방식으로 작업할 수 있습니다.

• 고객 중심, 제품 수명 단계 파악, 테스트와 실험을 통해 성공을 보장하고 리소스 할당을 최소화하는 가설 중심 등 5가지 제품 원칙을 가지고 있습니다.

• 이 회사는 또한 고객에게 정보를 과도하게 제공하지 않고 적시에 소통하여 신뢰를 구축하는 '신뢰할 수 있는', 공예와 단순함을 포함한 5가지 디자인 원칙을 가지고 있습니다.

• 이러한 원칙을 실제로 적용하기 위해 3,000개 스크린의 모든 흐름을 측정하는 코어와 같은 도구를 제공하고, 이러한 스크린을 평가하고 평가하는 데 AI를 사용하는 방법을 모색하고 있습니다.

03. 클릭, 스와이프, 투자, 거대 기술 기업이 비밀리에 은행으로 변신하는 방법 (Chris Crespo, Nordic Fintech Magazine)

• 북유럽 핀테크 매거진의 콘텐츠 책임자이자 편집장인 크리스 크레스포가 비엔나에서 열린 한 행사에서 양적완화와 컨센서스를 상회하는 지속적인 CPI 상승 등 거시경제의 역풍으로 인한 현재의 시장 혼란과 다양한 금융 시장에 미치는 영향에 대한 파이낸셜 타임스의 기사를 읽고 있습니다. 이 기사에서는 채권 이탈, 스프레드 확대, 경기 침체 압력, 채무 불이행 위험 고조, 주식 시장, 특히 주가수익배수가 늘어난 섹터에서 가격 조정이 일어나고 있으며 원자재는 여전히 안전한 피난처라고 언급하고 있습니다. 크리스 크레스포는 자산 관리에 사용되는 언어가 이해하기 어려운 약어와 용어가 많아 일반인에게는 장벽이 되어 내부자들만의 전유물처럼 보인다고 지적합니다.

• 그는 코펜하겐의 한 은행에서 자산 관리 계좌를 개설하려 했으나 관리 자산이 충분하지 않아 거절당한 개인적인 경험을 공유하며 전통적인 자산 관리의 높은 진입 장벽을 강조합니다.

• 크리스 크레스포는 전통적으로 자산 관리는 주로 초부유층은 계좌 관리 수수료가 높으며, 이는 어드바이저가 고객의 위험 프로필과 선호도를 이해해야 하는 하이터치 서비스가 필요하기 때문이라고 설명합니다.

• 은행에서 제공하는 기존 투자 계좌는 높은 투자금이 필요해 일반인이 접근하기 어려운 경우가 많으며, 일반적으로 바닐라, 초콜릿, 딸기, 라즈베리 계좌와 같은 표준 옵션으로 제한됩니다.

• 금융 이해력 테스트에서 높은 점수를 받은 사람은 18%에 불과하고 약 64%가 금리, 국채, 인플레이션에 대한 간단한 질문 5개 중 2개만 대답할 수 있을 정도로 유럽 전역의 금융 이해력은 열악합니다.

• 기술자들은 쉽게 접근할 수 있고 실시간 공유, P2P 학습, 콘텐츠 제작과 같은 기능을 제공하는 플랫폼을 만들어 투자에 대한 접근성을 민주화했습니다. 이러한 플랫폼의 예로는 사용자가 좋아요를 누르고, 댓글을 달고, 거래와 전략을 공유할 수 있는 소셜 투자 플랫폼을 구축한 미국의 public.com이 있습니다.

• 자산 관리의 민주화에도 불구하고 대부분의 사람들은 위험 상황에서 의사 결정 능력에 영향을 미치는 인지적 편향에 취약하며, 행동 경제학자들은 100가지가 넘는 행동 및 인지적 편향이 있다고 밝혔습니다.

• 세 가지 주목할 만한 편향은 투자자들이 최근의 사건을 더 중요시하게 만드는 최근 편향, 다른 사람들이 모두 하고 있기 때문에 개인이 행동을 모방하게 만드는 그녀의 사고방식 편향, 그리고 텍스트에 명시되지 않은 세 번째 편향이 있습니다.

• 행동 및 인지적 편견은 다른 사람을 모방하려는 경향, 버블이나 폭락장에서 고가 매수 및 저가 매도, 실적이 저조한 종목을 조사하는 데 시간을 소비하여 보유하는 등 투자자가 효과적으로 거래하는 능력에 영향 줄 수 있습니다.

• 이케아 효과는 사람들이 시간을 투자한 물건에 집착하게 만드는 또 다른 인지적 편향으로, 투자 결정에도 영향을 미칠 수 있습니다.

이케아 효과란? 이케아 효과(IKEA effect)란 구매자들이 스스로 물건을 만들었으니 완제품과 비교해도 손색이 없고 오히려 그 이상의 가치를 갖는다고 생각하는 인지부조화이다.

• 기술자들은 경험을 단순화하고 편견을 제거하는 기술을 개발하여 이러한 편견을 해결하고 있습니다. 예를 들어 금붕어의 수조 내 위치를 추적하여 주식 거래를 가르친 프로그래머는 투자 결정을 내리는 데 이를 사용했습니다. 프로그래머인 Michael은 금붕어 프레드릭이 수조 한쪽에서 더 많은 시간을 보내면서 무작위로 두 회사 중 하나를 선택하면 컴퓨터가 선택한 주식을 매수하는 시스템을 만들었습니다. 이 시스템은 감지 소프트웨어를 사용하여 흰 벽에 주황색 픽셀을 찾아 물고기의 위치를 추적하고 시세 및 로직과 같은 기능을 추가하여 투자 결정을 내렸습니다.

• 3,300만 명의 고객을 보유한 eoro라는 회사에서 유명해진 기능과 같이 투자 및 거래의 문제를 해결하기 위한 기술이 개발되고 있습니다.

• 카피 트레이딩은 전년 대비 높은 수익률을 기록한 다른 사용자(주로 인플루언서)의 포트폴리오를 모방하여 자신의 포트폴리오에 비례하여 동일한 거래를 실행할 수 있는 기능입니다. 인플루언서 eToro 플랫폼의 인플루언서는 유명인, 스포츠 선수 등 상당한 팔로워를 확보할 수 있으며, 한 분야에서의 성공이 투자 전문 지식으로 이어진다고 믿는 사용자들이 종종 모방합니다. 카피 트레이딩은 3,000파운드 투자를 900만 파운드로 늘린 스티븐 블리스 사례에서 보듯이 트레이딩에 대한 지식이 없는 개인도 부를 쌓을 수 있는 기회를 제공합니다.

• 로봇 어드바이저를 통한 자동화된 투자 관리가 인기를 끌면서 사용자는 사람의 개입 없이도 자문을 받고 포트폴리오를 관리할 수 있게 되었습니다. 로봇 어드바이저는 알고리즘과 사용자 정의 기본 설정을 사용하여 조언을 제공하고 거래를 체결하므로 스트레스와 인간 어드바이저와의 전화 통화 필요성을 줄입니다. 자동화된 투자 관리는 인간의 의사 결정에 영향을 미칠 수 있는 문제와 인지적 편향을 해결하여 투자를 간소화하고 마찰 없이 진행할 수 있도록 도와줍니다. 웹과 Reddit의 게시물을 분석하고 그에 따라 투자함으로써 사용자 정서를 기반으로 거래를 자동화하는 시스템을 구축했습니다. 감정 분석 봇을 학습시키려면 레이블이 지정된 텍스트 샘플의 대규모 데이터 세트가 필요하지만, 기존 데이터 세트에는 월스트리트 베팅에서 사용되는 고유 어휘가 포함되어 있지 않아 사용자 지정 데이터 세트를 만들었습니다. 사용자 지정 데이터 세트는 월스트리트 베팅에서 상위 10,000개의 게시물을 다운로드한 다음 긍정 또는 부정으로 레이블을 지정하여 만들었지만, 수동으로 하는 대신 사용자가 로그인하여 데이터에 레이블을 지정할 수 있도록 웹사이트를 구축했습니다. 월스트리트 베팅에서 가장 많은 업적을 쌓은 상위 10명의 Reddit 사용자에게 각각 1,000개의 게시물에 라벨을 지정하도록 요청하여 총 10,000개의 게시물 데이터 세트를 만들었습니다. 감정 분석 봇은 사용자 지정 데이터 세트를 사용하여 학습되었으며 현재 월스트리트 베팅의 게시물을 분석하고 게시물에 표현된 감정에 따라 투자하는 데 사용됩니다. 이 봇은 월스트리트 베팅에서 오늘의 인기 게시물을 살펴보고 마음에 드는 게시물을 찾은 다음 해당 게시물에 언급된 주식을 매수하는 방식으로 작동합니다.

• 도토리라는 회사는 사용자의 지출을 반올림하고 반올림된 금액을 자동으로 투자하여 소액 투자를 가능하게 하는 플랫폼을 개발했습니다. 도토리 플랫폼은 2014년 출시 이후 사용자가 소액 투자를 통해 155억 달러를 투자하는 등 큰 인기를 얻고 있습니다. 혁신적인 투자 솔루션의 또 다른 예는 신디케이트 부분 소유권으로, 이전에는 기관 투자자나 주머니가 두둑한 사람들만 투자할 수 있었던 부동산 프로젝트에 일반인들도 투자할 수 있게 해줍니다. 스웨덴의 카메오라는 일반인들에게 신디케이티드 부분 소유권을 통해 부동산 프로젝트에 투자할 수 있는 기회를 제공하고 있습니다.

04. 일상적인 뱅킹에서 투자 플랫폼으로, 그리고 그 너머로 진화하는 N26의 여정(사라 콜 클라베라 & 미카 소르지, N26)

• 남성 위주의 업계에서 여성으로 구성된 N26 팀은 투자 부문을 이끌고 있으며, 이 팀을 대표한다는 자부심을 가지고 있습니다.

• N26은 2013년부터 금융을 간소화하고 인간화해 온 네오 뱅크이며, 독일 은행 라이선스를 보유하고 있고 2022년 2월 이후 암호화폐, 주식, ETF 등 다양한 상품을 선보이고 있습니다.

• '큰 것'의 개념은 식물성 식단, 공유 모빌리티, 웨어러블 기술 등 우리가 인지하지 못하지만 우리 현실에 내재되어 있는 것들을 의미합니다. '큰 것'의 예로는 우리 생활의 일부가 된 도시 자전거, 스쿠터, Apple Watch 및 스마트 웨어러블을 들 수 있습니다. 이러한 '큰 일'은 우리 현실에 너무 뿌리 깊게 자리 잡아서 더 이상 새로운 것으로 생각하지 않지만, 우리 일상에 큰 영향을 미칩니다. 큰 것이 큰 것이 되는 이유는 삼투를 통해 사람들의 삶에 스며들어 이해와 사용이 쉽고, 보람과 성취감을 제공하며, 자기 인식을 높이는 등의 특정 특성을 공유하기 때문입니다. N26의 목표는 사람들이 큰 것을 사용할 때 느끼는 감정과 유사하게 투자를 쉽고, 보람 있고, 자신감을 키울 수 있도록 하는 것입니다.

• 연구에 따르면 투자를 시작한 사람들은 종종 더 일찍 시작할 걸 그랬다고 말하며, 투자를 시도해 본 적이 없는 사람들도 한 번 시도하면 같은 느낌을 받도록 하는 것이 목표입니다. 이미 투자한 사람들을 연구하고 행동을 예측하기 위한 프로필을 만들기 위해 약 50건의 인터뷰, 대규모 정성적 연구, 3,000건 이상의 설문조사 응답을 통한 규모화 작업 등 철저한 프로세스를 수행했습니다.

• 사람들이 투자를 시작하게 되는 두 가지 주요 동기는 내부적 호기심과 외부적 상황(예: 상황의 압박)으로 밝혀졌습니다. 사람들이 계속 투자하는 이유는 크게 두 가지로, 놀고 즐길 수 있는 기회로 여기고 습관으로 받아들이는 것으로 나타났습니다.

• 사람들이 더 많이 배우고 더 많은 일을 하는 기하급수적 행복 경로와 제공된 텍스트에서 충분히 설명되지 않은 다른 두 가지 유형을 포함하여 투자에 대한 세 가지 유형의 학습이 확인되었습니다.

• 학습 경험에는 세 가지 유형이 있습니다. 첫 번째는 배우고 더 잘하는 경우, 두 번째는 트라우마가 있고 돈을 잃는 경우, 세 번째는 충분히 배우고 충분히 잘하는 경우의 충분한 학습입니다.

• 거래 빈도와 고객이 매매하는 자산 유형 간의 상관관계를 파악하기 위해 연구를 수행하여 상황이 어떻게 진행되고 있는지와 예상되는 활동에 대한 힌트를 제공했습니다.

• 이 연구는 스릴 추구자, 기회 추구자, 영원한 초보자, 가족 계획자, 지식 추구자 등 다양한 페르소나를 도출하는 것을 목표로 했습니다.

• 이러한 페르소나는 정적인 것으로 밝혀졌지만, 고객의 사고방식은 역동적이고 가역적이기 때문에 초보자도 마음가짐에 따라 가족 계획가처럼 신중한 결정을 내릴 수 있고, 위험에 취약한 사람도 차분하게 접근하는 것이 가능합니다.

• 고객 사고방식은 페르소나 유형과 무관하게 무지에서 더 많은 탐색과 학습 사고방식, 연습, 최적화, 숙달로 이어지는 여정으로 볼 수 있습니다.

• 이 디자인은 정적인 페르소나보다는 역동적인 사고방식에 맞게 설계되었습니다.

• 투자 설계를 안내하는 세 가지 용어가 정의되었습니다: 사고방식, 활동, 그리고 단위, 여기서 사고방식은 투자자의 목표, 위험 감수성 및 경험에 따라 형성되는 투자 여정에 대한 접근 방식을 의미합니다.

• 활동은 투자 여정과 관련이 있으며 단위는 진행 중인 특정 투자를 나타냅니다.

• '해야 할 일'의 개념은 투자자의 사고방식과 투자 여정에 따라 자산 매수, 매도, 모니터링 등 투자자가 취할 수 있는 조치를 의미합니다.

• 여기서 '단위'는 주식, ETF, 채권, 화폐 등 구매할 수 있는 자산 유형을 의미하지만 단위 자체는 투자자의 사고방식과 여정만큼 중요하지 않습니다.

• 투자자의 사고방식은 단기 투자든 장기 투자든 플랫폼 내에서 수행할 활동을 결정하기 때문에 매우 중요합니다.

• 이 플랫폼은 맞춤형 안내와 정보를 제공하여 투자 여정의 여러 단계에 있는 사용자를 지원하는 것을 목표로 합니다.

• 자산 세부 정보 환경은 사용자가 정보에 액세스하여 자산 구매, 판매 또는 보유에 대한 정보에 입각한 결정을 내릴 수 있는 플랫폼의 핵심 기능입니다.

• 사용자에게 너무 많은 정보가 제공되지 않도록 플랫폼은 안내가 더 필요한지 덜 필요한지 여부에 관계없이 사용자의 필요에 맞는 방식으로 데이터와 안내를 제공합니다.

• 가이드가 덜 필요한 사용자에게는 가격 대비 수익률과 같은 원시 데이터를 제공하고, 이제 막 시작하는 사용자에게는 복잡한 정보를 이해하기 쉬운 부분으로 세분화하여 제공합니다.

• 이 플랫폼은 사용자가 필요할 때 콘텐츠를 제공하는 것을 목표로 하며, 사용자가 정보의 중요성과 목적을 이해하는 데 도움이 되는 설명과 맥락을 제공합니다.

• 플랫폼의 정보 아키텍처는 사용자가 가격 대비 수익률로 기업의 가치를 이해하는 방법과 같이 데이터 뒤에 숨겨진 '이유'를 이해할 수 있도록 설계되었습니다.

• 이 플랫폼은 맥락이 없는 숫자는 의미가 없다는 것을 인식하고 사용자가 정보에 입각한 결정을 내릴 수 있도록 맥락을 제공합니다.

• 사용자는 메트릭을 업계 표준과 비교할 수 있을 때 메트릭을 더 잘 이해할 수 있으므로 투자 및 가치 평가에 대한 정보에 입각한 결정을 내릴 수 있습니다.

• 사용자에게 기사, 동영상, 추가 리소스 등 특정 주제에 대한 보다 심층적인 지식을 제공하기 위해 세 번째 정보 계층이 추가되었습니다.

• '탐색' 환경은 사용자가 다음 투자를 선택할 수 있도록 대화체 톤을 사용하고 다양한 사용자 사고방식에 맞게 환경을 맞춤화하도록 설계되었습니다.

• 투자를 '마스터'하는 사용자의 경우, 자산을 직접 검색하거나 새로운 플랫폼 기능을 확인하거나 투자 계획을 설정할 수 있습니다.

• 지식이 부족한 사용자를 위해 다른 사람들이 무엇을 하고 있는지 확인하고 선택의 폭을 좁히는 데 도움이 되는 기능이 추가되어 자산을 더 쉽게 분석하고 잠재적으로 구매할 수 있게 되었습니다.

• '학습 허브'는 이제 막 시작하는 사용자를 위해 애니메이션과 같은 시각적 학습 도구를 사용하여 안내, 용어 설명 및 분석 인사이트를 제공하기 위해 만들어졌습니다.

• 투자를 차세대 성장 동력으로 전환하기 위한 세 가지 필수 요소는 복잡성을 쉽게 탐색하고, 편리하며, 고객과 효과적으로 소통하는 명확하고 단순한 콘텐츠를 제공하는 것입니다.

See more posts

[Seminar] 영국 커리어 멘토링 데이

March 21, 2025

[Book] The Design of Everyday Things

March 19, 2025